Checkliste: Alle Unterlagen für Ihre Immobilienfinanzierung auf einen Blick

Eine Immobilie kaufen oder verkaufen? Damit Ihre Finanzierung zügig und ohne unnötige Rückfragen läuft, braucht Ihre Bank einige Unterlagen – von Ihnen als Käufer, aber auch vom Verkäufer bzw. Makler.

Diese Checkliste zeigt Ihnen übersichtlich, welche Dokumente Sie als Kaufinteressent, Verkäufer oder Eigentümer einer Eigentumswohnung benötigen und welche Unterlagen für eine erste Finanzierungsprüfung besonders wichtig sind. So sind Sie optimal vorbereitet, vermeiden Verzögerungen und schaffen von Anfang an Klarheit für alle Beteiligten.

Tipp: Sammeln Sie die Unterlagen frühzeitig und prüfen Sie sie auf Vollständigkeit. Das beschleunigt die Prüfung bei der Bank und hilft, schneller zur Zusage zu kommen.

Fragen zur Liste oder unsicher, ob ein Dokument relevant ist? Das Team von Pohl Immobilien unterstützt Sie gerne persönlich – sprechen Sie uns einfach an.

Persönliche Unterlagen
  • Personalausweis oder Reisepass
  • aktuelle Meldeanschrift
  • Angaben zum Familienstand
  • ggf. Unterlagen des Ehepartners/Mitdarlehensnehmers
Einkommen & Bonität

Angestellte

  • Letzte 3 Gehaltsabrechnungen
  • ggf. Dezember-Gehaltsabrechnung des Vorjahres
  • letzter Einkommensteuerbescheid
  • ggf. Nachweise über weitere Einkünfte
  • ggf. Nachweise über Mieteinnahmen

Selbstständige/Unternehmer

  • Einkommensteuerbescheide der letzten 2–3 Jahre
  • Jahresabschlüsse bzw. EÜR der letzten 2–3 Jahre
  • Aktuelle BWA
  • ggf. Summen- und Saldenliste
  • ggf. weitere von der Bank angeforderte Unternehmensunterlagen
Eigenkapital & Vermögen
  • Kontoauszüge/Guthabennachweise
  • Depotnachweise
  • Bausparguthaben
  • sonstige Vermögensnachweise
  • ggf. Nachweis über Schenkung oder familiäres Darlehen
Bestehende Verpflichtungen
  • Unterlagen zu laufenden Krediten
  • Leasingverträge
  • bestehende Immobilienfinanzierungen
  • ggf. Unterhaltsverpflichtungen
  • Aufstellung regelmäßiger größerer Verpflichtungen
Grundlegende Objektunterlagen
  • Exposé
  • aktueller Grundbuchauszug
  • Flurkarte / Liegenschaftskarte
  • Grundrisse
  • Wohnflächenberechnung
  • Angaben zur Grundstücksfläche
  • Baujahr
  • Energieausweis
  • Fotos des Objekts
  • Angaben zu durchgeführten Modernisierungen/Sanierungen
  • ggf. Baubeschreibung
  • ggf. Bauzeichnungen/Schnitte
  • ggf. Nachweise über An- oder Umbauten
Angaben zum Kauf
  • Kaufpreis
  • Angaben zur Maklerprovision
  • Kaufvertragsentwurf, sobald vorhanden
  • Angaben zu mitverkauftem Inventar, Garage/Stellplatz etc.
  • ggf. bestehende Mietverträge
  • ggf. Aufstellung der aktuellen Mieteinnahmen
  • Teilungserklärung
  • Gemeinschaftsordnung
  • Aufteilungsplan
  • aktueller Wirtschaftsplan
  • letzte Hausgeldabrechnung
  • Höhe des monatlichen Hausgeldes
  • Höhe der Instandhaltungsrücklage
  • letzte Protokolle der Eigentümerversammlungen
  • Informationen über beschlossene oder geplante Sonderumlagen
  • ggf. Beschlusssammlung der WEG
  • Verwalterangaben
Wenn es zunächst darum geht, schnell zu klären, ob und zu welchen Konditionen die Immobilie finanzierbar ist, sollten mindestens folgende Unterlagen bereitliegen:
  • Angaben zu bestehenden Krediten
  • Kaufpreis
  • Exposé
  • Adresse der Immobilie
  • Grundriss
  • Wohnfläche
  • Grundstücksfläche bei Haus/Grundstück
  • Baujahr
  • möglichst aktueller Grundbuchauszug
  • Angaben zum Eigenkapital des Käufers
  • Einkommensnachweise des Käufers

Hinweis: Welche Unterlagen tatsächlich erforderlich sind, unterscheidet sich je nach Bank, Objekt und persönlicher Situation. Für die endgültige Darlehenszusage kann die Bank weitere Dokumente anfordern.